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比特币是传销吗?买比特币合法吗?

所在版块: 比特币 2018-03-04 13:58 [复制链接] 查看: 958|回复: 34



因为自己公开在网上、朋友圈写比特币区块链的,经常会有朋友或者同事聊这个时,第一句话就问比特币不是违法的吗?比特币不是传销、骗子吗?



今天就聊下国家对比特币等数字货币的政策及监管


政策变革

94事件或九四大屠杀:国家7部委在2017年9月4日发布关于防范代币发行融资风险的公告
http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3374222/index.html


主要内容:
  • 定性代币发行融资(ICO)非法集资;
  • 关闭中国境内交易所;
不支持在交易所用人民币买卖比特币等数字货币,也不支持币币交易


但并没有规定个人不允许买卖比特币,只定义不许ICO, 不许在中国开交易所。


接下来呢?


境内交易所纷纷出海,开通用比特币等来购买其它数字货币的币币交易;


用人民币买卖比特币的场外交易平台在中国兴起,个人对个人方式,平台做担保,就像淘宝上买卖商品一样。


2017.10.26 换币网otcbtc.com上线
2017.11.1 OKcoin开通场外交易
2017.11.3 火币开通场外交易




2018年1月9日,新华社发出:我国将开展网络传销违法犯罪活动联合整治:
http://www.xinhuanet.com/legal/2018-01/19/c_129795107.htm


此次联合整治行动,重点查处以下四类网络传销活动:一是“消费返利”“资金互助”“虚拟货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动




1月20 新华网发布央行通知:支付机构严禁为虚拟货币交易提供服务
http://www.xinhuanet.com/fortune/2018-01/20/c_1122287085.htm

这个看起来有点狠,但怎么实施呢?场外交易是陌生人之间通过银行、支付宝或微信转账,只要不明目张胆地写比特币、数字货币等字眼,你怎么查?总不能把转账通道关了吧?只要可以转账,场外交易就可以进行。




2月4日,国家将对虚拟货币境外交易平台网站采取监管措施:
http://www.gov.cn/xinwen/2018-02/04/content_5263816.htm


  • 提醒投资者,境外ICO与虚拟货币交易平台有风险,不参与相关违法违规活动。
  • 下一步国家将采取包括取缔相关商业存在,取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站,以后只要发现一家就要关闭一家。


对境外网站发现一家就要关闭一家,好吓人啊!关闭谷歌在中国的网站可以,还能关闭谷歌在国外的网站,老牛逼了,国外的你关关试试?


2月22日一则新闻《虚拟货币3.15国家重拳出击整顿 央行、公安部、和工商总局都出手》在币圈流转,给不少人引起恐慌,币价也跌不少。
http://3g.china.com/act/economy/11173296/20180222/32114039.html


直接把虚拟货币定为网络传销。


但查下来是假新闻,在上述2月4日新闻“我国将开展网络传销违法犯罪活动联合整治”中是这么说的:以“消费返利”“资金互助”“虚拟货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动,并没有说虚拟货币是传销。这篇文章被人深挖,实为“用旧新闻砸盘”的“炒冷饭”放消息套路,原来是搜狐上一个娱乐热讯的博主发出来的,他同时还发布了“以太坊创始人V神被捕”的假消息。


币圈谣言很多,不少人因此恐慌而抛售,导致币价下跌。
整个数字货币市场市值目前才4305亿美元,和阿里巴巴差不多,只有苹果公司的一半,很多时候币价受消息影响很厉害。在币圈多数时候需要淡定,有人做空可能大机构想入场,有时候大跌反而可以适当买入。
别人恐慌,我贪婪,不要追涨杀跌,说的就是这个时候。


当人们对数字货币没有信心,纷纷想兑换回法币,就会大跌;

当人们对投资数字货币有信心,就会大涨;





其实早在2013年人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知
http://www.gov.cn/gzdt/2013-12/05/content_2542751.htm


把比特币定为一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。


也就是说你可以放心购买比特币,但也不要高调,给别人转账的时候你要是敢提BTC,ETH之类的,银行可能会冻结你的的帐户,就算冻结了,你去银行明说,只要这笔钱不牵涉到洗钱或黑钱,还是可以解冻的。




从监管的目的来谈谈数字资产

如果监管是为了封杀,完全不让大家来用,那是不太现实的,由于数字资产的交易在私下是畅通无阻的,就算交易定为非法,也是挡不住的。


如果监管是为了防骗,让不懂的人不上当,就像禁止ICO,是能有效防止类似事件,但也扼杀些真正的好项目。长江商学院金融学院教授曹辉宁提议,ICO应分级监管,需要评级。他表示不赞成将ICO完全非法化。


瑞士、德国监管机构也发布通知,承认合法的ICO。



更好的监管应该是顺应这个趋势,积极促进数字货币洗钱和风险管理对策的“合规”,促进数字货币交易的健康发展。本周,韩国金融监督机构(FSS)扭转态度,表示当局希望促进数字货币交易的健康发展。与其对抗这一趋势,不如将其变成一个有利可图、但受到监管的行业。


比如日本为什么这么看重数字货币,定义合法,鼓励发展,一定程度上交易所的纳税可以为日本带来好的经济发展。


比特币也可用来创汇,比特币大部分在中国生产,大部分矿池也在中国。挖矿多数在西部,内蒙能电力过剩的地方,不用也浪费,用了来生产比特币,再卖给韩国人日本人美国人,还能创汇呢。


我们也不应惧怕监管,区块链毕竟还是要走到越来越严格的监管之路的,风险也会越来越小。


如何对待新生事物

对待比特币、区块链这个新生事物,就算不了解也先别急着否定。一个新事物即便千疮百孔,只要底层逻辑有价值,那它就是有意义的。


区块链的价值在哪里?价值传输,信任关系,比如跨国汇款用比特币半小时搞定就是比跑银行几天省事。


张泉灵告诉大家要以开放的心态去看待它,打开心态,放下身段



历史的车轮滚滚而来,越转越快,
要不然就躲在一个没有轮子的世界;
要不然你挡着路了,可能需要断臂求生;
要不然就跳上去,看看他驶向何方。



想快速了解区块链,就赶紧上车,为新人量身定制4个月课表,一起加速学习!


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1254589745

发表于 2018-3-4 17:52:09 | 显示全部楼层
都快烂一街了,我才知道有币[流泪][流泪][流泪][流泪]
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幽姿幽味

发表于 2018-3-5 01:16:04 | 显示全部楼层
明年就热闹了,各个大佬都进场了,高盛都进场了,国内大佬也快了
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异域修真者

发表于 2018-3-5 10:34:17 | 显示全部楼层
比特币不会死!还会重生!!!!而且还会疯狂!!!
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great√

发表于 2018-3-6 08:41:05 | 显示全部楼层
比特币还有这一功能。能立马让交易所破产。这说明,你持有的比特币随时都会丢失。
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幽姿幽味

发表于 2018-3-8 12:22:53 | 显示全部楼层
看看,中本聪才是世界第一富!他(她)(它)到底是谁?为什么是日本名字!拉仇恨吗?
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Grieved呆

发表于 2018-3-9 03:58:56 | 显示全部楼层
说一万遍它是资产不是货币,你们慢慢玩
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开车只挂2挡

发表于 2018-3-9 23:27:02 | 显示全部楼层
还好中国把比特币封杀了
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大漠无风星

发表于 2018-3-11 01:12:51 | 显示全部楼层
我就不懂了,不是虚拟的货币吗,怎么挖矿开采,还和能源扯上关系了,求科普
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开车只挂2挡

发表于 2018-3-11 10:22:42 | 显示全部楼层
有母必有子,子孙无穷尽,比特币也可增容,数量不是有限的
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